建设银行徐州贾汪工业园支行员工截阻电信诈骗

　　日前，徐州工业园支行网点负责人收到远银中心转接的客户投诉电话。客户表示目前在澳门旅游，向朋友借款4万元用于消费，但银行卡被管控为“只收不付”状态，线上申请解除被拒，要求网点立刻撤销账户管控。

　　通过查询客户银行卡被管控原因，发现存在“涉赌涉诈”的可能，结合客户身在港澳，逐引起了网点负责人的高度警觉。于是该网点负责人和营运主管通过逐条复盘交易流水，初步判定账户存在涉赌资金流转。为进一步确认事实，网点负责人随即告知客户，到就近澳门建行网点完成身份真实性核验。

　　客户以暴雨天气不便外出为借口，不仅拒不配合落实风控核验流程，而且情绪变得异常激动。

　　与此同时，工作人员也迅速将可疑情况同时报告给了反诈中心和属地民警。沟通中，细心的网点负责人还发现客户的户籍地址与身份证号归属地为徐州，而客户明显东北口音；客户发送的定位信息也并不真实，为搜索所得；客户称资金用途为“看病”，与前期电话中“旅游消费”之说矛盾。种种疑点，让网点负责人决心与客户继续周旋，尽量拖延时间。

　　后经反诈中心及属地民警研判，确认交易对手王某遭遇了电信诈骗，4万元资金为王某被骗钱款，该投诉客户疑似为冒用他人身份信息的电诈嫌疑人。至此真相大白。(蔡挺）