工行南京兴智路支行构筑反诈“三道防线”

　　为践行银行业金融机构社会责任，助力提升社会公众金融安全素养和反诈意识，维护好金融消费者合法权益，工行南京兴智路支行从宣传教育、账户管控、案件堵截三个方面构筑防范电信诈骗“三道防线”。

　　精心打造“三堂课”，构筑反诈思想防线

　　进学校，开展“金融讲堂”。通过分析“充值”“打赏”等诈骗案例，让青少年对电信诈骗形成初步认知和防范意识。同时，借助青少年与父母、长辈的沟通交流，延伸传播“触角”，让“一个学生带动一个家庭”，使金融教育的效果产生“滚雪球”式的良好效应。

　　进社区，打造“银龄课堂”。老年人对智能手机的一知半解，给不法分子利用现代通信技术实施电信诈骗，提供了可乘之机。打造“银龄课堂”，向老年人强调日常生活中出现的电话、短信、网络等诈骗手段形式，结合老年人容易被诈骗的真实案例，讲授手机各种防诈骗技巧，传授“避坑”经验，帮助老年人识别各种“套路”，从而安全触网。

　　进企业，搭建“金融学校”。组织员工积极走出网点，前往企业开展宣讲活动。结合“杀猪盘”“冒充领导”等近期频发的电信诈骗案例，引导职工下载“国家反诈中心”APP，做好企业职工的防诈知识普及工作。

　　加强账户管控，切实把牢账户开立防线

　　非法买卖银行账户已经成为电信诈骗案件持续高发的重要推手。买卖银行卡不仅严重危害人民群众的财产安全，也危害银行声誉。兴智路支行认真履行社会责任，严格落实账户管理主体责任，签订开户《告知书》，认真落实开户问询、身份识别等各项工作。根据行内预警情况，及时对相关账户进行限制非柜面等操作进行异常拦载。进一步健全账户管理的长效机制，构建安全防护网。

　　多措并举聚合力，构筑最后一道防线

　　柜面服务人员是预防电信诈骗的“最后一道防线”。该行定期组织开展个人涉案账户排查治理培训，指导员工熟练掌握涉案账户存在的诸如夜间交易及快进快出等明显特征，通过学习培训、案件分析等方式不断提高柜面服务人员对电信诈骗的敏感性和警惕性，让员工有方法、有技能、有能力准确识别涉案账户。同时，该行牢固树立“靠前一步主动作为”的理念，深化警银协作，获得可疑线索后及时向公安机关传递，并配合止付冻结。通过警银联建，实现信息共享、综合治理，助推反诈力量加强。