工行南京淳西支行：警银联动防诈骗 警钟长鸣筑防线

　　近日，一位神色焦急的客户来到工行南京淳西支行，表示自己的银行卡被限额，需要办理一笔柜台汇款。

　　支行工作人员在初步接待时，敏锐地注意到客户情绪有些紧张，便仔细询问汇款用途与对方关系。客户语气肯定地回答：“是货款，对方我认识的。”虽然客户回答流畅，但出于职业习惯，大堂经理仍耐心提醒：“现在诈骗比较多，尤其是陌生人让转账刷流水、付手续费的要特别小心。”客户听后连连点头，表示自己确实知晓对方。

　　在柜台办理时，工作人员再次严格执行“三问二看一核对”流程，追问交易背景和收款人信息。客户仍坚持说是“生意往来”，并表现出稍许不耐烦。尽管流程已履行完毕，工作人员还是补充了一句：“您再确认一下账户信息，近期诈骗多发，好多都是以贷款、刷单名义骗转账的。”客户简短回应“没问题”。

　　本以为事情就此结束，不料当晚，支行接到该客户紧急来电。他语气慌乱，称刚接到公安机关电话，告知其下午转出的那笔资金实际涉嫌洗钱，要求立即协助拦截，支行工作人员立即配合警方开展拦截工作，最终挽回了客户资金。经细致沟通，客户终于坦白：自己因急需用钱，轻信了网上所谓“无抵押贷款”的骗局。对方以“资质审核需刷流水”为由，要求他将一笔“放款资金”转入指定账户，并教他隐瞒真实用途以“通过银行审核”。客户懊悔地表示：“真该早听你们的提醒，差点就成了罪人，太谢谢你们了！”(沈静娴)