工行南京油坊桥支行警银联动拦截可疑账户资金转移

　　近日，中国工商银行南京油坊桥支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制，成功堵截一起涉及可疑账户资金转移的风险事件，为客户避免了潜在经济损失，展现了金融机构在反诈工作中的责任担当。

　　一名中年女性来到工行南京油坊桥支行，表示其账户被限制交易，要求解除管控。客户声称，近期收到一笔1.5万元“装修借款”，但无法提供借款协议或装修合同。客服经理在尽职调查中发现多重疑点。一是资金来源存疑：客户对资金用途表述模糊，且三次更改转账人身份，从“朋友”到“朋友的妻子”，最终称是“朋友的朋友的妻子”。二是办理业务期间，客户频繁查看手机，使用一款小众聊天软件，客服经理更发现其手机屏幕上显示“向银行表示只有收款人丈夫的手机号码”等话术指引。三是客户全程与一名男子保持通话，面对银行询问时急于离开网点，疑似受他人远程操控。

　　网点立即启动风险应对流程，联动辖区警方介入调查并在警银联动平台登记报备客户异常情况。警方到场后对客户进行详细问询，初步判断其可能遭遇电信诈骗。工行南京油坊桥支行相关负责人表示，该事件暴露出三大典型风险特征：虚构交易背景、异常通讯工具、话术操控迹象。工行将持续完善风险防控体系，通过科技赋能与人文关怀双管齐下，针对中老年等易受骗群体，推广“三不原则”——不轻信网络承诺、不泄露验证信息、不通过非柜面渠道转账陌生人，切实履行金融机构的社会责任。(卫园园)